基金產品資料概要更新（2024年第1號）
編制日期：2024年4月16日
送出日期：2024年4月17日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、 產品概況
| 基金合并或者終止基金合同等，并于6個月內召集基金份額持有人大會。 |
(一) 投資目標與投資策略
| 投資目標 | 本基金在嚴格控制風險的前提下，力爭獲得高于業績比較基準的投資收益。 |
| 投資范圍 | 本基金主要投資于具有良好流動性的金融工具，包括國債、金融債、央行票據、地方 政府債、企業債、公司債、中期票據、短期融資券、資產支持證券、次級債、可分離 交易可轉債的純債部分、債券回購、貨幣市場工具、銀行存款（包括協議存款、定期 存款及其他銀行存款）、同業存單以及法律法規或中國證監會允許基金投資的其它金融 工具，但須符合中國證監會的相關規定。 本基金不投資于股票等權益類資產，也不投資于可轉換債券（可分離交易可轉債的純 債部分除外）、可交換債券。 如法律法規或監管機構以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程序后， 可以將其納入投資范圍。 基金的投資組合比例為： 本基金債券投資比例不低于基金資產的 80%。但應開放期流動性需要，為保護基金份 額持有人利益，在每次開放期開始前10個工作日、開放期及開放期結束后10個工作 日的期間內，基金投資不受上述比例限制。開放期內，本基金持有現金（不包括結算 備付金、存出保證金、應收申購款等）或者到期日在一年以內的政府債券投資比例不 低于基金資產凈值的5%；在封閉期內，本基金不受上述5%的限制。 如法律法規或中國證監會變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行適當程序 后，可以調整上述投資品種的投資比例。 |
| 主要投資策略 | 本基金在封閉期與開放期采取不同的投資策略。封閉期內，積極把握宏觀經濟發展趨 勢、利率走勢、債券市場相對收益率、券種的流動性以及信用水平，優化固定收益類 金融工具的資產比例配置。在有效控制風險的基礎上，適時調整組合久期，以獲得基 金資產的穩定增值，提高基金總體收益率；開放期內，在遵守本基金有關投資限制與 投資比例的前提下，將主要投資于高流動性的投資品種，防范流動性風險，滿足開放 期流動性的需求。 |
| 業績比較基準 | 中債綜合全價（總值）指數收益率 |
| 風險收益特征 | 本基金為債券型基金，其長期平均預期風險和預期收益率低于股票型基金、混合型基 金，高于貨幣市場基金。 |
(三) 自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業績比較基準的比較圖 注：（1）基金的過往業績不代表未來表現。
（2）合同生效當年不滿完整自然年度的，按實際期限計算凈值增長率。
三、 投資本基金涉及的費用
(一) 基金銷售相關費用
以下費用在認購/申購/贖回基金過程中收?。?
| 費用類型 | 份額（S）或金額（M） /持有期限（N） | 收費方式/費率 |
| 認購費 | M<100萬元 | 0.60% |
| 100萬元≤M＜200萬元 | 0.40% | |
| 200萬元≤M＜500萬元 | 0.20% | |
| M≥500萬元 | 1,000.00元/筆 | |
| 申購費 （前收費） | M<100萬元 | 0.70% |
| 100萬元≤M＜200萬元 | 0.50% | |
| 200萬元≤M＜500萬元 | 0.30% | |
| M≥500萬元 | 1,000.00元/筆 | |
| 贖回費 | N＜7日 | 1.50% |
| 7日≤N＜90日 | 1.00% | |
| N≥90日 | 0.00 |
基金管理人可以對養老金客戶開展認購費率優惠活動，詳見基金管理人發布的相關公告。
申購費
基金管理人可以對養老金客戶開展申購費率優惠活動，詳見基金管理人發布的相關公告。
贖回費
基金管理人可以對養老金客戶開展贖回費率優惠活動，詳見基金管理人發布的相關公告。
(二) 基金運作相關費用
以下費用將從基金資產中扣除：
| 費用類別 | 收費方式/年費率 |
| 管理費 | 0.30% |
| 托管費 | 0.10% |
四、 風險揭示與重要提示
(一) 風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金面臨的投資風險主要包括：市場風險（包括政策風險、經濟周期風險、利率風險、信用風險、購買力風險、債券收益率曲線變動風險、再投資風險、經營風險）、開放式基金共有的風險（包括管理風險、流動性風險、基金規模變化導致基金資產凈值受到不利影響的風險、順延或暫停贖回風險等）及特有風險。
此外，本基金如啟用側袋機制將面臨相關風險。
本基金特有風險包括：
1、本基金需承擔債券市場的系統性風險，以及因個別債券違約所形成的信用風險。
2、本基金可投資于資產支持證券，可能面臨利率風險、流動性風險、現金流預測風險。
3、本基金以定期開放的方式進行運作，封閉期的長度為三個月，封閉期間不接受基金的申購、贖回；在某個封閉期結束和下一封閉期開始之間設置開放期，受理本基金的申購、贖回或其他業務申請，開放期的時長為5至20個工作日。因此，在封閉期，基金份額持有人將面臨不能贖回或賣出基金份額而出現的流動性約束。
4、發起式基金自動終止的風險
《融通通昊定期開放債券型發起式證券投資基金基金合同》生效之日起三年后的對應日（即2021年4月17日），如果本基金的資產凈值低于2億元，基金合同將自動終止，且不得通過召開基金份額持有人大會延續基金合同期限，投資者將面臨基金合同可能終止的不確定性風險。
5、本基金允許單一投資者持有份額達到或超過50%的風險
（1）單一投資者大額贖回導致的基金份額凈值波動風險;
（2）單一投資者大額贖回導致的流動性風險;
（3）單一投資者大額贖回導致的巨額贖回風險;
（4）單一投資者大額贖回導致的基金資產凈值較低的風險。
6、本基金收益分配方式有現金分紅和紅利再投資兩種，對于選擇紅利再投資的投資人，其因紅利再投資所得的份額自確認之日起開始計算持有時間，并于該份額贖回時按照本基金相關法律文件的約定選擇適用的贖回費率并計算贖回費，敬請投資人留意。
此外，本基金如啟用側袋機制將面臨的風險：
側袋機制是一種流動性風險管理工具，是將特定資產分離至專門的側袋賬戶進行處置清算，并以處置變現后的款項向基金份額持有人進行支付，目的在于有效隔離并化解風險。但基金啟用側袋機制后，側袋賬戶份額將停止披露基金份額凈值，并不得辦理申購、贖回和轉換，僅主袋賬戶份額正常開放贖回，因此啟用側袋機制時持有基金份額的持有人將在啟用側袋機制后同時持有主袋賬戶份額和側袋賬戶份額，側袋賬戶份額不能贖回，其對應特定資產的變現時間具有不確定性，最終變現價格也具有不確定性并且有可能大幅低于啟用側袋機制時的特定資產的估值，基金份額持有人可能因此面臨損失。
實施側袋機制期間，因本基金不披露側袋賬戶份額的凈值，即便基金管理人在基金定期報告中披露報告期末特定資產可變現凈值或凈值區間的，也不作為特定資產最終變現價格的承諾，因此對于特定資產的公允價值和最終變現價格，基金管理人不承擔任何保證和承諾的責任。
基金管理人將根據主袋賬戶運作情況合理確定申購政策，因此實施側袋機制后主袋賬戶份額存在暫停申購的可能。
啟用側袋機制后，基金管理人計算各項投資運作指標和基金業績指標時僅需考慮主袋賬戶資產，基金業績指標應當以主袋賬戶資產為基準，因此本基金披露的業績指標不能反映特定資產的真實價值及變化情況。
(二) 重要提示
中國證監會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。
銷售機構（包括直銷機構和其他銷售機構）對基金產品進行風險評價，不同的銷售機構采用的評價方法不同，因此不同銷售機構對基金的風險等級評價結果可能存在不同，且銷售機構的風險評價結果與本基金法律文件的風險收益特征表述也可能不一致。
基金產品資料概要信息發生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內更新，其他信息發生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準確獲取基金的相關信息，敬請同時關注基金管理人發布的相關臨時公告等。
另請投資者注意：與本基金有關的一切爭議，除經友好協商可以解決的，應提交中國國際經濟貿易仲裁委員會根據該會當時有效的仲裁規則進行仲裁，仲裁的地點在北京市。
五、 其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網站www.rtfund.com，客服電話400-883-8088（免長途話費）。
基金合同、托管協議、招募說明書
定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
基金份額凈值
基金銷售機構及聯系方式
其他重要資料
推薦閱讀：
